{"id":4914,"date":"2025-02-09T15:50:57","date_gmt":"2025-02-09T15:50:57","guid":{"rendered":"https:\/\/api.croghan.bank\/about-us\/news\/planificacion-fiscal-estrategias-clave-para-2025\/"},"modified":"2026-05-01T12:00:41","modified_gmt":"2026-05-01T12:00:41","slug":"planificacion-fiscal-estrategias-clave-para-2025","status":"publish","type":"newsarticle","link":"https:\/\/api.croghan.bank\/es\/about-us\/news\/planificacion-fiscal-estrategias-clave-para-2025\/","title":{"rendered":"Planificaci\u00f3n fiscal: estrategias clave para 2025"},"content":{"rendered":"","protected":false},"template":"","newsarticlecategory":[84],"class_list":["post-4914","newsarticle","type-newsarticle","status-publish","hentry","newsarticlecategory-noticias-de-finanzas-personales"],"acf":{"modules":[{"acf_fc_layout":"bread_crumb_nav_hero","title":"<h1>Planificaci\u00f3n fiscal: estrategias clave para 2025<\/h1>","subtitle":"","content":"","buttons":null,"module_anchor_id":"","module_padding_inner":"noPaddingInner","module_spacing_after":"defaultSpacingAfter"},{"acf_fc_layout":"team_listing_selected","title":"<em>Detalles del art\u00edculo proporcionados por David Theiss, CPA, CFP, VP, Asesor Senior de Gesti\u00f3n Patrimonial y Planificador Financiero<\/em>","select_team_members":[4670],"module_anchor_id":"","module_padding_inner":"noPaddingInner","module_spacing_after":"defaultSpacingAfter"},{"acf_fc_layout":"basic_content","content":"A medida que nos preparamos para otra temporada de impuestos, es importante revisar sus estrategias de planificaci\u00f3n fiscal para maximizar las deducciones y los cr\u00e9ditos, evitar errores comunes y asegurarse de estar preparado para cualquier cambio en las leyes fiscales. David Theiss, CPA, CFP, VP, Asesor Senior de Gesti\u00f3n Patrimonial y Planificador Financiero de Croghan Colonial Bank, ofrece valiosos consejos sobre c\u00f3mo las personas pueden optimizar su estrategia fiscal. \n<h2>Entendiendo el C\u00f3digo Tributario<\/h2>\n\"El c\u00f3digo tributario puede parecer complicado, pero en realidad se trata de entender c\u00f3mo impacta en tu vida y ser proactivo\", explica David. Si bien la preparaci\u00f3n de impuestos puede parecer sencilla para el contribuyente promedio, una planificaci\u00f3n fiscal verdaderamente efectiva requiere una comprensi\u00f3n m\u00e1s profunda de su situaci\u00f3n financiera individual. Por ejemplo, hay cr\u00e9ditos fiscales para eventos de la vida, como tener hijos, mejoras en el hogar, educaci\u00f3n y jubilaci\u00f3n, de los que los contribuyentes ni siquiera est\u00e1n al tanto. El di\u00e1logo con su asesor fiscal y las actualizaciones peri\u00f3dicas sobre los cambios en su vida son clave para una planificaci\u00f3n fiscal exitosa.   \n<h2>Planificaci\u00f3n Fiscal vs. Preparaci\u00f3n de Impuestos<\/h2>\nDavid enfatiza la importancia de trabajar con un planificador financiero que no solo entienda la preparaci\u00f3n de impuestos, sino que tambi\u00e9n ofrezca asesoramiento estrat\u00e9gico. \"La diferencia entre alguien que simplemente prepara sus impuestos y proporciona una verdadera planificaci\u00f3n fiscal es que un planificador trabaja para alinear su estrategia fiscal con sus objetivos financieros a largo plazo, mientras que un preparador de impuestos se enfoca m\u00e1s en registrar su historial financiero\". En Croghan Colonial Bank, David y su equipo se enfocan m\u00e1s en la planificaci\u00f3n fiscal y financiera hol\u00edstica durante todo el a\u00f1o para garantizar que sus clientes tengan el resultado m\u00e1s favorable cuando llegue el momento de la temporada de impuestos.  \n<h2>Consideraciones para la planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n<\/h2>\nPara aquellos que se acercan a la jubilaci\u00f3n, la planificaci\u00f3n fiscal se vuelve a\u00fan m\u00e1s cr\u00edtica. \"Las contribuciones a las cuentas de jubilaci\u00f3n, como las IRA y los 401(k), pueden proporcionar un alivio fiscal inmediato, as\u00ed como beneficios fiscales futuros. Tambi\u00e9n es importante ser estrat\u00e9gico en la forma en que se invierten los activos en cuentas con ventajas fiscales. En t\u00e9rminos generales, la parte m\u00e1s agresiva de una asignaci\u00f3n general debe colocarse en las cuentas con mayores ventajas fiscales, y la parte de crecimiento m\u00e1s lento debe colocarse en la cuenta con menos ventajas fiscales\". David se refiere a esto como \"colocar activos correctamente\". Cuando David trabaja con clientes, se asegura de ser estrat\u00e9gico con respecto a los impuestos, tanto a corto como a largo plazo.   \n<h2>Evitar errores fiscales comunes<\/h2>\nUno de los errores m\u00e1s comunes que cometen las personas durante la temporada de impuestos es pasar por alto las deducciones, cr\u00e9ditos y otras reglas fiscales beneficiosas para las que son elegibles. David recomienda revisar tu situaci\u00f3n fiscal con anticipaci\u00f3n para asegurarte de que no est\u00e1s dejando dinero sobre la mesa. Un error com\u00fan que ve David es que los clientes que tienen m\u00e1s de 70,5 a\u00f1os y tienen intenciones caritativas, pero no dan lo suficiente para detallar. En esta situaci\u00f3n, el cliente podr\u00eda hacer una Distribuci\u00f3n Ben\u00e9fica Calificada (QCD). Con una QCD, los fondos van directamente de su IRA a una organizaci\u00f3n ben\u00e9fica, y el contribuyente no tendr\u00e1 que reconocer los ingresos de los fondos donados de la IRA. Esta es una estrategia fant\u00e1stica para implementar la intenci\u00f3n ben\u00e9fica sin la carga de detallar. \"Siempre es una buena idea reunirse con un profesional de impuestos durante la temporada de impuestos que conozca su situaci\u00f3n y pueda ofrecer asesoramiento personalizado\".      \n<h2>Preparaci\u00f3n para futuros cambios tributarios<\/h2>\nTambi\u00e9n es crucial estar al tanto de los pr\u00f3ximos cambios en la ley fiscal. \"La Ley de Empleos y Reducci\u00f3n de Impuestos expirar\u00e1 a fines de 2025 a menos que se prorrogue. Esto podr\u00eda conducir a impuestos m\u00e1s altos para aquellos en el tramo superior, ya que la tasa impositiva m\u00e1s alta puede aumentar del 37% al 39%\", explica David. \"Adem\u00e1s, las exenciones personales regresar\u00e1n, y la deducci\u00f3n est\u00e1ndar se reducir\u00e1 a la mitad para muchos contribuyentes\". Aunque David observ\u00f3 que todas las piezas pol\u00edticas parecen estar en su lugar para que el c\u00f3digo tributario actual se extienda.   \n<h2>Planificaci\u00f3n fiscal a largo plazo<\/h2>\nUna planificaci\u00f3n fiscal eficaz va m\u00e1s all\u00e1 de reducir la factura fiscal del a\u00f1o en curso: se trata de crear una estrategia que se alinee con sus objetivos financieros a largo plazo. \"La planificaci\u00f3n fiscal debe ser una actividad de todo el a\u00f1o\", enfatiza David. \"Revisar regularmente tu estrategia fiscal con un profesional puede ayudarte a hacer ajustes que beneficiar\u00e1n tu futuro financiero\".  \n\nPara obtener asesoramiento personalizado y analizar c\u00f3mo optimizar su situaci\u00f3n fiscal, p\u00f3ngase en contacto con uno de nuestros <a href=\"mailto:wealthmanagement@croghan.com\">asesores de Croghan Wealth Management<\/a> hoy mismo.","module_background_color":"white","module_anchor_id":"","module_padding_inner":"noPaddingInner","module_spacing_after":"defaultSpacingAfter"},{"acf_fc_layout":"accordion","eyebrow":null,"accordion_items":null,"module_anchor_id":null,"module_padding_inner":null,"module_spacing_after":null}]},"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Planificaci\u00f3n Fiscal: Estrategias clave para 2025 | Croghan<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Entiende el c\u00f3digo fiscal, maximiza las deducciones y cr\u00e9ditos, evita errores comunes y prep\u00e1rate para nuevas leyes. 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